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发一个以前珍藏的基金的文章~3
申购基金按什么价格成交?
如果投资者在3月10日申购某只开放式基金，是按照什么价格成交？
首先，基金申购采用“未知法”，投资者是以申购当日的基金单位资产净值为基础作为申购价格。也就是说，确认在3月10日有效的申购，是按10日的单位净值为基础计算净申购份额的。
其次，3月10日的申购行为不一定构成当日的有效申购。基金销售机构通常将下午3点前的申购确认为当日的申购，而在3点后的申购算作下一个工作日的有效申购的，也有销售机构在3点后不接受申购的。因此，如果投资者在10日下午4点的申购，而且基金销售机构接受其申购的，应算为下一个工作日的有效申购。
什么是上市开放式基金份额转托管？
上市开放式基金份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。
系统内转托管是指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构(或网点，即场外系统)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(或席位，即场内系统)之间进行转托管的行为。
跨系统转托管是指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转托管的行为。
基金封闭期是什么意思
开放式基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后，会有一段不接受投资人赎回基金份额申请的时间段。
设定封闭期一方面是为了方便基金的后台(登记注册中心)为日常申购、赎回做好最充分的准备；另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《证券投资基金运作管理办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。
怎样才能知道是否可参与基金分红
可参与基金分红的对象是指：权益登记日在基金公司登记在册的该基金全体持有人。
但应该注意的是，权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益,权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。
“上证基金通”知识问答
问:何谓"上证基金通"?
答:"上证基金通"即上海证券交易所开放式基金销售系统,可为开放式基金的认购、申购、赎回等相关业务提供高效、自动、一体化的技术支持。
问:上证所推出"上证基金通"的意义是什么？
答:"上证基金通"旨在充分利用上证所、中国证券登记结算有限责任公司、证券公司的网络资源优势,利用上证所高效、安全、便捷、统一的交易系统,开辟开放式基金募集、申购、赎回新渠道,建立开放式基金超市,为基金管理人、代销券商、基金投资者提供优质服务,实现基金市场参与主体多方共赢的目标,为资本市场搭建起立足于资本市场的融资新平台,对资本市场发展具有重要而深远的意义。
问:开放式基金利用"上证基金通"销售的优势是什么?
答:开放式基金利用上证所"上证基金通"进行销售主要有三方面的优势。一是营销费用低。二是证券公司的专业化服务。三是上证所的信息服务支持。
问:投资者利用"上证基金通"投资开放式基金有何好处?
答:目前,投资者购买不同基金公司旗下的开放式基金需要跨行、跨券商交易,给投资者带来很多不便。一方面,由于各基金公司多数是自行承担注册登记工作,因而投资者如投资于多家基金公司旗下的开放式基金,必须在每家基金管理公司开立不同的基金账户；另一方面,由于每家代销机构(如券商)代销的基金产品有限,投资者如需投资于不同基金公司管理的开放式基金,则需要在不同的销售渠道之间穿梭往来,且必须管理繁多的基金账户。而通过上证所"上证基金通"认购、申购、赎回开放式基金,使基金销售有了统一的平台,随着新老开放式基金越来越多地采用该系统进行销售,投资者在一个营业网点即可办理所有开放式基金的业务,因而可形成真正意义上的"基金超市"。
如何投资货币市场基金
问：什么样的投资者适合投资货币市场基金？
答：一般而言，拥有一定金额的短期闲置资金，并希望有稳定增值机会的投资者，均适合投资货币市场基金。具体来说，以下两类客户群体更应关注和投资货币市场基金：1.活期存款客户、银行定期存款客户、国债投资者(追求本金安全、高流动性并希望获取稳定收益，将货币市场基金作为现金管理的工具)；2.专业投资者(将货币市场基金作为投资组合的类属资产配置，达到优化组合或避险的目的)。
问：什么是货币市场基金的每万份收益和近7日年化收益率？
答：每万份收益，是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的1个数据。近7日年化收益率，是指货币基金7个自然日每万份基金份额平均收益折算出来的年收益率。
这两种指标都是衡量货币基金的收益标准。每万份收益在基金出现大宗交易或者赎回的时候，变化得最明显，而近7日年化收益率则是7日内收益情况的一个平均值。因此，如果近7日收益率一样的话，并不意味每天的每万份收益也会一样。
投资者真正要关心的，应是每万份基金单位收益，它所反映的是投资者每天可获得的真实收益。这个指标越高，投资人可获得真实收益就越高，而近7日年化收益率与投资者的真正收益，仍存在着一定的距离。
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2007-01-24 10:35:11
