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【首发长文】最近投资黄金和股票的心得。（比较长，对赚钱有兴趣的，算术较好的可以看看），有感觉不对的地方，可以探讨，仅仅为自己的心得不求十全。
最近投资黄金和股票的心得
第一最大感觉，股票太坑爹了。好了，投资有风险，我们先理解风险，所谓真正风险，其实就是我们能够承受最高程度的亏损是多少。同时，越难被庄家操控的投资品种，其风险对普通投资者越小（庄家害人啊，公平，公平，还是公平在哪里）；投资品种属性越简单，越容易进行技术分析预测价格，风险就越小（越容易搞明白的越容易预测）。而股票这几样是一样也不占，咱那么优秀的头脑，看见股市都头疼。从赚钱讲，股票太难，黄金容易的多。
举例说明：
一个100万的投资者，资产配置应该按风险程度分散，其中仅用20分之一，即5万元，用于高风险类投资。（高风险，就应该有高回报才对）。
这种分散风险的比例也有些激进（1/10相对合理一些），仅举例说明而已。
假设：用5万元开户投资黄金，如果这名投资者不懂投资，全部赔光，那么最多赔5万元。我们把这个定义为当期投资的最大风险。对于其可承受最大100万的投资额，其最大风险是1：20。
同样，此投资者也用5万元开一个股票账户。
咱们细化一下投资收益模式（价格均为假设，算术好的很容易看懂）：
黄金的投资收益可能：
1、5万元黄金账户，一单交易一天就可能达到收益率100%。
用2000元下一个0.1标手单买入（即买入10盎司黄金），如价格上涨200元每盎司卖出，则2000元买入的10盎司黄金，卖出收益为200元X10盎司＝2000元。收益率100%（此手交易）。
2、交易说明：假设当期价格为每盎司黄金2万元（100倍杠杆：意味允许用1盎司黄金价格，操作100盎司黄金的交易）0.1标手单＝10盎司黄金（1标准手100盎司）。
3、风险计算：5万元的最大风险，用了2000元下单，还有48000元账户余额，如果黄金价格下降200元每盎司，则浮亏2000元（未结算时为浮亏，和股票一样），账户余额还有46000元。
除非黄金价格下降每盎司4800元，本笔交易才会造成5万元账户最大风险发生。而4800元对于20000元来说，价格下降要达到24%，这对于黄金来说不可能，黄金当日价格浮动一般1%左右（最近是疯涨），而黄金的长期价格走势永远都是上涨（保值是黄金的基本属性，不是我说的，也不是谁说的，看黄金历史价格吧）。
4、风险控制：黄金没有庄家控盘，可以随时交易，意味投资者不会被迫锁定损失（被深度套牢），可以随时止损退出。
股票的投资收益可能：
1、5万元股票账户，一单交易，当天下单，隔日收益最理想状态为10%（涨停板卖出）
用2000元不能下单，太小。假定买20元股票10手，共1000股，那么要2万元。第二天涨停（最多10%）卖出，那么2万元股票的收益最多也是2000元（但隔日就涨停，同时从上千只股票中能选到涨停股的本事，呵呵，不敢说有几个股神有）
2、交易说明：20元的股票价位较中等偏低，5万元股票账户，没法操作高价股，否则一手可能都买不了。10手1000股按比较正常的下单（也算小单吧）。
3、风险计算：5万元最大风险，用了2万元下单，还有3万元账户余额。如果所购股票价格下跌，即被轻套，如果重度下跌，即被重度套牢，除非割肉，否则无法止损离场（很纠结吧）。要不用3万元选择其他利好股票，要不用3万元补仓降低摊平价格（再纠结，加多被套资金）。除非大市长期利好（中国不知道下波啥时候），20元股票，有很多长期价格下降的品种，从20元降到10元的股票，在中国股市为数不少。用于下单的2万元资金，将长期被锁定，无法再次投资，失去获利可能。
4、风险控制：小盘股易被庄家控盘；大蓝筹股通常无大价格波动不适合短期套利操作（价格还下降），每单占用资金大，账户内资金利用率低；股票无法随时交易（开盘时间内），每天交易时间短，很多情况下价格发生变化但交易者无法进场（如首单隔日交易规定），隔日最高收益被锁定（涨停板）。市场混乱跟风严重没法分析（美国人股市跌，和你中国人有啥关系啊，人家跌咱也跌，人家涨咱还跌，人家又跌了咱接着跌）。
对于长期投资者，其收益能力对比：
1、黄金，买后放在那里，等候长期升值，黄金的长期价格是只有上升没有下降的，中短期的价格波动忽略（资金管理要注意账户保证金充足），黄金全世界价格统一透明，价格信息随处可见。从历史黄金价格分析，黄金一直是上行，中间有波动，但总体趋势是上行。
2、股票，买后放在那里，短期升值了也不卖，贬值了也不卖，烂在那里等着拿可怜的股息（有没有还说不准噢），只要是大企业股票，反正不倒闭股票就还算一些资产，就当存笔可能没有利息的存款（但很可能还要亏本金）。从历史价格分析，只有很少的股票价格会一直上行，其中大部分股票价格甚至是一直在下行。玩股票想长期投资，很容易玩着玩着就只能当股东了。
对于短期投资者，其收益能力对比（黄金占绝对优势）：
1、黄金，全世界市场24小时交易，全球价格统一，随时进随时出，可以超短线套利。两个小时以前买的黄金，到了点位就出了短期套利。可以做多，可以做空，不管其价格上涨或下降，都可下单短期套利。
2、股票，今天买，股票涨了不能卖，到了第二天，昨天涨的又跌回来了，又不能卖，再跌两天，要考虑是不是止损割肉了（还套利呢，没门）。最理想状态下，今天买了，明天涨了10%停板了，坚定套利出场（后天又涨了，后悔中...）。
对所有交易者的能力要求：
1、黄金，天然贵金属货币，就是钱。就一个品种，怎么研究就是对单一品种进行学习，包括技术分析（有效度高于股票N倍），简单基础分析（美元走势，世界经济稳定度，原油，战争或重大事件）。
2、股票，面对几千个公司，每个股票后面都有故事，都有大庄和大股东，都有不同的市场商品和技术服务，能读懂一只股票的股民（不是盲目选股），基本上就是全才，懂市场，懂产品，懂技术，懂庄家，懂政策。价格技术分析对股票基本是形同虚设（特别是小股），跟对庄家才能跑赢大盘（如果没有内线，那猜庄家在干啥可是技术活，人玩人啊）。
总结：黄金比股票，在资金占用率，资金周转率，收益可能，最大风险几个关键面，均有优势。投资黄金耗费精力和时间可以少于股票，操作难度小，趣味性高（比打麻将过瘾）。风险小，收益高。当然，更牛的投资者会觉得黄金都不过瘾，去投资白银，这样发财的也不在少数。但从稳妥角度讲，黄金相对白银还是更稳定的品种，白银的投机属性要高于黄金。
注意：选择黄金交易商和股票券商一样，一要合法公司，二要交易费用低，三要支持好。投资黄金开户前，一定要好好考察交易公司，别玩什么外盘，别找没实力的黄金公司，那样会增大投资风险。
另外，发现黄金账户还有一个好用处，特别是对做大生意的，比如做工程的，做大单的，具体啥好处懂行的自己去意会吧，很重要的一个好处。（这个算黄金投资的一个附带功能，不公开）。
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2011-08-26 14:01:48
