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等 级:资深长老 |
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注册日期:2004-03-30 |
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这个投资案例有什么问题?香港基金101计划,有人了解吗?
4、客户资料:陈先生, 41岁,企业老板
投资计划:年投100万元,连续定投三年,共投入300万元
详细情况:陈老板也很喜欢做风险投资。黄金白银股票期货,他都有开过帐户。尤其是股票,曾经为了学习听专业老师的股票课程,学费都交了60余万。不过他的一些投资帐户表现却总不如人意。另外,陈老板还有自己的两间工厂。但企业资产和家庭资产之间,没有设立防火墙。他同时还借了银行一些贷款 ,每月需要偿还。
根据上述情况来看,他的风险控制做的很不好。万一有一个投资失败导致资金链断裂,甚至面临着破产的话,就很容易把家庭资产赔搭进去。
为了避免意外风险影响到家庭和生活。他选择拿些闲置资金,每年投资100万,连投3年,即总投300万的方式长线配置一些海外资产。
他很认同“复利投资”的理念,准备学习一下李嘉诚,养一个“金融儿子”,以应未来不时之需。
陈老板的预期目的:
1、根据过往十年的全球基金的稳定表现在18%左右及对投资市场的分析展望,保守的预计未来年复利平均收益率为15%左右。以此计算,在陈老板56岁开始至62岁每年领取50万共350万给孙子做教育金,从60岁到65岁,每年取出100万,共取6年600万做养老金。另外,陈老板65岁期满时基金账户价值还有3100多万元,陈老板两夫妻可以继续享受丰盛的晚年生活,还可以把资产传承给下一代。
2、如果投资期间从不取款,全部资金一直复利滚动。那么25年后收益在4000万元左右。足够养老和其他计划。
3、这部分海外资产及其收益,可免除任何债务风险,即使个人破产也仍然拥有。是陈老板真正意义上的个人资产。
4、(全球最大的保险公司法国安盛保险集团平台上的)陈老板的这个帐户是 一个投资帐户,只不过用保险的外衣包装起来,赋予资产保全避税避债免追诉的功能 而已。陈老板并没有额外多花任何一分钱用在保险上。放在这个帐户上的所有的钱都用来配置全球基金资产了。
5、这个建立在全球最大的保险集团-法国安盛保险公司平台上的投资帐户,是陈老板自己随时可以上网查看和管理的,陈老板可以自己操作配置全球基金资产,也可以委托专业投资或者理财公司代管。因此,陈老板很放心。[1]
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