减肥与投资
减肥与投资看起来风马牛不相及,实际上有很多相通之处: 1)人人都想减肥,却忍不住要多吃两口。人都想投资赚钱,却忍不住在贪婪与恐惧中亏钱。 2)减肥有无穷多理论,投资也是。往往没有底线夸大其词的方法最吸引人。 3)减肥和投资看起来都很容易,只需要做一点小事。但人就是做不到这些“小事”。
最近随手翻了一本书《好好吃饭:无须自控力,三观最正的瘦身指南》。发现减肥上的人性,就是交易中的人性;减肥上的难点,就是交易中的难点。美食的诱惑,就像上下跳动的K线;健康食品的无味,就像价值投资的说教。本文对饮食的论述多来自这本书,对于投资的类比都来自于个人的发挥,与该书作者无关。
一、遭遇的问题 1.饮食不仅是因为饥饿,投资不仅是因为没钱。 饮食受到包装、品牌、氛围、商品名称的影响。 投资受到周边环境、朋友圈、论坛、聚会闲聊,以及“隔壁老王赚钱了”的影响。
2.普通人每天在食物上的决策超过200次,很多选择没有理由。交易也是如此。 饮食上要选择:吃不吃、吃什么、吃多少、和谁吃、在哪里吃。 交易上要选择:买不买、卖不卖、买多少、卖多少、相信哪个大V、涨了要不要加仓等。
由于在饮食等日常生活中习惯于随意决策,很多人在交易时也随意决策。 有时候选个餐厅看历史点评,但买股票不看历史盈利。
3.我们清楚知道自己会被环境欺骗,但依然不能控制自己。 看到“限购12个”的标志,会激发人的购买欲望。 看到不断上涨的股票,下意识地认为“不买会涨得更高”。
在影院拿到超大桶爆米花的人比中桶爆米花的人吃得多,即便爆米花已经临近过期。 每时每刻盯着K线看的人,交易频率远远高于很少看盘的人。
4.越剥夺,越渴望 如果我们有意识地抗拒某个东西,最终可能更强地渴望得到。 95%的节食人群都会反弹。所以不要采取极端减肥措施,例如10周减10斤的魔鬼训练。 “戒股票”的人没几天就忍不住,所以不要强求亲人关闭股票账户。
5.积小成多 每天一片口香糖,一年后胖一斤。 每周交易一次,一年后就剩不下多少钱。
6.胃不会计算,系统不自动告诉你手续费 胃不会计算吃了多少根薯条、多少个鸡翅,你只会吃光盘子里所有食物。 美国犯人服刑6个月普遍长胖10斤,可能是因为监狱的裤子没有皮带,犯人意识不到长胖了。
证券公司大多不会让你直观看到在一个月、一年内交了多少手续费,免得你大吃一惊。
7.外部评价 越重的人,越依赖外部信号(例如饮料喝完了、电视结束了)停止进食,而不是根据自己是否已经吃饱了。 越喜欢短线交易,越依赖外部媒体信号,不问自己是否了解这家公司。
8.自我欺骗 有些人评估自己摄取的热量,只有实际值的一半。 有些人估计自己的亏损,只有实际的一半;预估自己未来一年的盈利,可能高达实际值的10倍。
人们对于2磅重的石头估计会较为准确,对于80磅重的石头就会有很大误差。 人们对于买3000元的冰箱会有准确估计,对于30万的投资就经常瞎买。
9.过多选择 量贩式会员、大号包装价格优惠,但让你吃得多、浪费多。 食物种类多,就吃得多。因为第一口好吃、第二口稍差、第三口就没意思了。 6种颜色的糖豆,如果分开放,大部分人一种颜色拿2粒;如果混在一起,大部分人拿一把,大概多一倍的量。
涨停榜、股票论坛、股票群让你觉得有很多股票可以选择,应该远离。把你的精力集中在了解的股票上,这样交易的次数就会显著减少。
10.看得见,心里痒 一看到巧克力等甜食,就像巴普洛夫的狗,产生饥饿感,想吃。 水壶放在桌上,相比需要起身去拿时,喝水的量多2倍。
一个股票被加入自选股名单后,购买的欲望就更强烈。
11.场景作用 人多,吃得多。 空盘后,就有人给你添菜。 看电视时爱吃零食,不饿也吃。 情调高雅的餐厅会让你消费更多的酒水。 限时就餐的餐厅,会让人在意识到已经吃饱了之前多进食。
喜欢看冒险暴富新闻的人,就容易一把梭。
12.名字游戏 期望同化(expectation assimilation)和确认偏误(confirmation bias)。 美国航母上,厨师给黄色果冻加入粉色色素,船员就认为自己吃的是樱桃味的果冻。
“比利时黑森林加量巧克力蛋糕”比“巧克力蛋糕”卖得好(想想各奶茶店的饮品名称)。 高档餐厅菜品特点:地域+怀旧+感官+品牌,将以上四种标签组合。
只要从包装中倒出来,大部分人分不清楚可口可乐和其他可乐。(所以可口可乐的竞争力不在口味上,哪怕仿制出比可口可乐味道更好的可口也不能改变目前的格局。)
一个股票被冠上“生态化反”等“高格调”的词,就容易吸引一大批人。
13.生活环境的影响 先吃最好食品:大家庭里最小的孩子; 最后吃最好的食品:独生子女。
周边有人买彩票中奖了,就会刺激人买彩票。周边有人买股票赚钱了,就会引起人跟风。
二、改进的方案 认识到问题,那应该怎么办呢? 1.小步前进 减少20%热量,或者增加20%的水果和蔬菜。 记录自己上一个月的交易次数,减少20%。
2.先做计划 吃之前要想好吃多少,把锅里的食品装到小碗里吃。要留意数量,例如把空可乐瓶摆在桌上。 交易前要做好资金计划,决定这次交易投入多少、这只股票买多少。不要无计划,很容易看着K线,买点再买点,稀里糊涂就“一把梭”了。
3.场景设定 小包装食品,用小盘子、窄瓶子装,这样吃得少。 股市上要缩减自选股的列表。
4.增加麻烦 节制饮食的办法少买不买(去超市前列好清单,避免随机购买)、少去厨房、多层封装。 减少交易最好的办法是卸载交易软件。
5.注意识别 很多餐厅重点是命名、环境,而不是食物。 很多上市公司玩概念、跟热点,而不是创造盈利。
6.不要委屈自己 想吃些垃圾食品,就吃一点,不要禁止。 难以遏制地想要看盘,就看一会,然后再找些让你分散精力的东西。
7.正确理解 孩子们不会因为西兰花有营养就吃西兰花,而是因为感到“酷”,例如把西兰花称为“恐龙树”。 股市参与者是成年人,不要因为感到“酷”就投资,要分析到底赚没赚到钱。
8.养成习惯 吃一个高热量食品,就要爬楼梯而不是坐电梯。如果养成这样的习惯,就能提高饮食的“成本”,逐步夺回理性饮食的控制权。
养成说明交易理由的习惯:不管是写下来、对着镜子说、还是录视频。告诉自己为什么要做这笔交易。
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