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存钱也要“谨慎”了！一天进账超过“这个数”，有可能会被调查？
U楼市
2020-12-08
关注
收录于圈子：楼市杂谈
大部分人都会选择把存款存在银行，由
存钱也要“谨慎”了！一天进账超过“这个数”，有可能会被调查？
U楼市
2020-12-08
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大部分人都会选择把存款存在银行，由于人们去银行办理存款、取款业务越来越频繁，那么，国家对于金融这一方面的管理也越来越严格。在去存钱的时候也要注意了，一天进账的额度超过这个数字，就有可能会被调查。
根据中国人民银行发布的通知，浙江省，河北省，深圳市将被作为试点地区开展大额现金管理活动，日后的存钱、取钱将会受到管控。这三个地点设定50万元为对公账户的起步金额，对私账户起步金额，浙江省、河北省、深圳市依次为三十万、十万、二十万。例如你在深圳市，一天内个人业务超过了20万元，那么你很有可能被调查，还会被登记。现在移动支付非常普遍，每个家庭都有一定存款，在发生重大事件的时候，会出现大额的现金交易，这个无可厚非。但是在对于其他大额现金交易活动中，存在着偷税、洗钱等犯罪活动，央行为了维护金融秩序，就对大额现金进行了规范处理。
中国人民银行发布的这一个通知，有人会担心这是否会影响，正常的存款、取款业务。其实如果你存取款的金额很大，只需要在银行进行实名登记即可，不会影响其他业务。早在很久之前，央行就发布了一个大额现金交易的标准，金额为五万元，如果用户存取款超过五万元，银行就会进行上报登记。如果个人账户中的资金来往，一天之内在五万元以下，就不需要担心；在五万元以上，就判定为大额交易，银行就会多加注意。
当账户出现频繁的大额资金流动，那么就很有可能会成为银行“监管”的对象。如果个人的资金来往属于合法交易的话，那么只要接受正确的电话询问，正常交代就可以，银行会上报给央行，而你的这一个操作也会受到法律的约束，这在一定程度上也能够减少不法分子犯罪行为的进行，保护群众的利益不受侵犯。即使银行对于你的个人账户进行了调查，你没有干违法勾当，那么你也就不用惧怕，银行调查只是调查资金的来源，只要你的资金来源正规，就不会出现什么大问题。
国家为了更好地维护金融秩序，对于银行资金的监管也会越来越严格。只要你的资金来源正常，就算个人账户一天100万元，你只需要堂堂正正的接受银行的“调查”即可。不法分子在进行一些违法的活动之中，就很难逃避银行的一系列“监管”。央行出台的这一系列政策，都是为了更好的为用户服务，用户只需要遵纪守法，那么他所享受到的业务也不会受到影响。
存款对于每一个人来说都是一个正常金融活动，当这一个活动得到法律的保护，那么个人的存款、取款活动也会更加得安全，用户能享受到的银行服务就更加优质。
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To the world you may be one person, but to one person you may be the world.
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2021-05-21 17:48:56
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