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居民防范诈骗宣传手册
居民防范诈骗宣传手册
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http://guide.hlgnet.com 2009年11月13日 18:23 回龙观生活指南
北京市公安昌平分局人口管理处编
前 言
在人们的传统观念中，诈骗犯罪分子往往采取易拉罐中奖、捡钱分钱、看病消灾，假金佛金器诈骗等方式，骗取群众钱财。近年来，随着社会的发展、科技的进步和人民群众生活水平的逐年提高，在现代通信技术日益方便群众生活的同时，功能多、使用方便的手机及住宅或网络电话，甚至银行卡、互联网也日益成为不法分子实施虚假信息诈骗犯罪活动的工具。我们把这种以非法占有他人财物为目的、在异地利用现代通讯和网络实施的诈骗案件统称为远程诈骗。
在远程案件诈骗案件中，犯罪分子抓住一般人群的普遍心理??，不断翻新花样，针对群众贪利、惧损避害、花钱消灾等不同心理弱点，编造虚假信息实施诈骗。有些群众因缺乏辨别常识和防范意识，往往易被犯罪分子编制的种种虚假信息所迷惑而骗去钱财。虚假信息诈骗犯罪的猖獗，极大损害了广大人民群众的切身利益，严重影响了社会治安稳定。其实，绝大多数诈骗犯罪都是可以预防和避免的。
近日，昌平公安分局专门针对目前常见的几种骗术，结合发生在我们身边的真实案例，揭露各类虚假信息诈骗犯罪伎俩，以此警示、提高人民群众提高防范意识，并号召广大群众积极参与、支持公安机关，开展打击整治虚假信息诈骗犯罪工作。
手册总述
近年来，各类新型诈骗案件花样翻新、层出不穷。犯罪分子频繁变换伎俩，采取购车退税诈骗、网上购物诈骗、短信中奖诈骗、冒充电信银行及政府工作人员诈骗等不法手段，并通过银行卡转账等方式，骗取受害人钱财。经警方分析，此类新型远程诈骗是在以往“迷信诈骗”、“假金元宝”、“掼包??”、“假药诈骗”等诈骗手法的基础上，翻新演变而来，手段更为隐蔽、覆盖面更广、涉及面更大，造成经济损失也更大。但同时，如广大居民熟悉、掌握此类案件的作案手段，不断提升自防意识，也能够非常有效地防范此类案件的发生。为此，昌平警方通过对近一段时间各地发生的诈骗案件汇总，分析出了此类诈骗案件的规律、手段及特点，希望为广大居民有效防范提供借鉴。
购车退税诈骗
案例：2009年9月初，事主闫某接到一个自称是“当地车辆管理所工作人员”的电话，称其购买的汽车可以退税2000余元，后给事主一个电话，要事主与工作人员联系。闫某拨通电话后，对方称由于是最后一天，要到ATM上进行操作，后事主按照对方的提示在ATM上进行操作，发现卡上少了50000元人民币，从而被骗。
警方提示：此类案件中诈骗人员一般冒充车辆管理所工作人员、国税局干部，打电话给汽车车主，称“现在国家有政策，以前购买的汽车均可享受退还一部分税款”，并提示车主可拨打相关热线电话咨询。当车主信以为真拨打对方提供的热线电话时，对方会进一步提示车主到附近银行的柜员机上进行转账，称退还税款将直接转到其银行卡账号上，然后利用部分车主对银行卡上某些操作程序的不熟悉，逐步引诱车主并采取套取用户银行卡密码等方式，将车主银行卡上的钱划走。故此，市民接到陌生电话时要仔细辨别，不要轻易相信自称为政府相关部门工作人员的话，并及时报警。
网上购物诈骗
案例：2009年4月，景某在淘宝网上看中一款东芝笔记本电脑，后与对方联系，对方称：因为产品是走私的，不支持淘宝支付宝交易，只能先预付货款。在事主通过银行汇款的形式先交1400余元货款后，可在第二天下午到货。第二天下午，景某接到一名自称送货人员的电话，称电脑是走私货，需要先交押金才能交货，后景某分3次将14000元通过银行汇款的形式汇给对方，而对方一直未送货，景某遂发现被骗。
警方提示：目前，出现一些不法分子在知名电子商务网站发布虚假信息，以所谓“超低价” 、“免税”、 “走私货”、 “慈善义卖”等名义出售商品，要求受骗者先行支付货款，但事后并不到货，从而达到诈骗钱财目的。故此，一是网络购物一定要在正规的大网站进行，不要随意点击不安全网站或是卖(买)家提供的链接网址进行购物；二是在正规网站购物一定要采取安全的手段，千万不可先交钱；三是不要在非银行网页（包括非官方银行网页）里输入自己的银行卡号、客户号及支付密码、动态密码等相关私人重要保密信息。
冒充电信公司诈骗
案例：2009年9月，事主宋某接到一个自称是电信局工作人员的电话，称其在通州申请的一部电话欠费2000余元，可能是个人信息外泄，并帮其将电话转到“通州公安分局”。随后，一名自称是通州公安分局的“民警”，称宋某信息泄露后，其在招商银行开的银行卡涉嫌洗钱，要对宋某的账户进行冻结，并假装好心将电话转到“通州区法院”给其建立公正账户，对其个人财产进行保护。后宋某按照对方的提示，将自己43万元转到“公正账户”上，后发现被骗。
警方提示：此类案件，因其系多人配合，环环相扣，所以存在较强的欺骗性。作案时间大多发生在上、下午上班期间家里只有老年人的时候，较易得手，广大人民群众应该引起注意，对于所谓的“政府机关工作人员”一定要及时核实其身份。在个别案例中，我们也发现了犯罪分子在实施诈骗过程中，通过软件可以任意设置来电显示号码（如远在外地的犯罪分子可以将其电话设置显示为北京通州区的电话），为其实施诈骗带来了高度的隐蔽。实际上犯罪分子提供的所谓的“固定电话”，很可能是捆绑了犯罪分子手机的虚拟电话。
冒充手机号码中奖诈骗
案例：2009年9月，事主汤某收到一条短信息，内容为“您好，您的手机号码在和泰集团三十周年庆中，喜中36万元，详询：0771-2903277或登录www.hkht88.com”。事主电话进行联系，对方一名自称工作人员的女子告知事主中了36万元，并向事主索要银行卡号，称半个小时就给事主入账。半个小时后，事主打工作人员提供的95013679922的查询电话（实为犯罪分子设置的假客服电话），按照语音提示操作，发现“钱已到账”。后事主再次与对方联系，对方称钱到帐了，但是钱是从香港公司划拨，现在取不出来，需要交1%的手续费，并给事主一个自称的财务经理的电话。事主与其联系后，对方以交手续费、特区环境保护费、特区建设费的名义，分三次让事主进行汇款，共计49300元，后事主发现被骗。
警方提示：白掉的“馅饼”不可“吃”。目前，有一部分诈骗手段是骗子给群众发送“中奖”短信息，在群众联系时，犯罪分子又利用各种借口，让群众汇去各种各样的款项 (手续费、奖品的所得税、汽车的购置税等等)，从而达到骗取钱财的目的。警方在对各地诈骗案件汇总时，发现此类案件一而再、再而三的发生，既感痛心又复无奈。故此，群众一定要认识到：天上不会掉“馅饼”。希望不劳而获、白占便宜，或者希望以微小的投入获得巨大的收益；事到终了，其结果必然是毫无收获，直至财产受损失、心灵受伤害。
冒充他人诈骗
案例： 2009年9月28日，岳某家人让岳某给王某汇钱，并给了其一个账号。下午岳某接到一个陌生电话发来的短信，称原来的磁卡坏了，请往卡号6228481580550891410里汇钱。后岳某在银行分两次向该账户汇款3100元，回家后，岳某家人与王某联系，称未接到汇款，岳某发现被骗。经查，可能是岳某在不经意间将汇款的事传了出去，别有用心的人在通过他人获取岳某电话的情况下，向岳某发出了“假“转账卡号。
警方提示：此类骗术类似于曾以往出现过的“急救汇款”、“网络调试，请机主关机”等诈骗。此外，近一段时间也出现冒充在外念书的儿女，发短信称“手机被盗、出现意外等，要求汇钱”的诈骗手段。现在通讯发达，大家只需多留一个心眼，多打一个电话查实情况就可防止被骗。
电子邮箱中奖诈骗
案例：2009年8月，事主秦某上网登录邮箱收到一封中奖邮件，称事主的邮箱被抽为“雅虎2009欢乐送”幸运奖用户，并提供了一个链接。事主登陆到链接网站，网站显示事主的奖品为人民币5.8万及三星Q40笔记本电脑，需要缴纳安全费1300元、税金5800元和内置网卡上网费4800元。事主在网页上找到客服电话，联系后，对方称必须缴纳上述费用才能领取奖品。在给其汇款11900元后，与对方联系，对方称事主又中了12元大奖，要交1.2万元手续费才能领奖，事主这才感觉不对，发现被骗。
警方提示：近年来，随着网络的快速发展，一些不法分子利用伪造知名网站发布虚假信息，进行各种形式的犯罪活动，一些群众因轻信网上信息或种种利诱而被骗。现在，网络在人们生活中扮演着越来越重要的角色，然而，网络天生的虚拟性和隐蔽性的特点以及我国信息安全方面法律规定的不完善，使犯罪分子经常可以轻易地利用网络进行各种违法犯罪活动。在上网的过程中不要轻信网上的诱人信息，要善于辨别真伪，以防上当受骗。
刮刮卡诈骗
案例：2009年7月，陈某接到一封来信，内含一张索尼公司大型抽奖活动卡片，卡片上有刮奖区、相应奖品及兑奖专线电话，事主刮开奖区后发现中了二等奖，奖品是价值29.8万元的雅阁轿车一辆。后拨打兑奖专线与对方联系，一名自称工作人员的女子称其确实中了二等奖，又给了其一个“公证员”的电话。电话拨通后，陈某因有事无法提车，自称公证人员的男子称公证处可以代办拍卖，但必须缴纳1%的手续费，袁某按照对方的账户汇入2980元后，对方又要求其汇20%的税款，陈某称没有那么多钱，对方称可以先汇10%的地税款，另外10%的国税款在哪里缴都可以，随后事主又向对方的账户汇入2.98万元。后“公证员”又打来电话，称必须再缴纳10%的国税款，才能交付卖车款，袁某才发现被骗。
警方提示：此类诈骗手段以前述中将诈骗类似，犯罪分子还是利用少数人贪小便宜的心理，实施的诈骗行为。群众要牢固树立防范意识，莫贪小利，不要轻信来历不明的信件、信息，不要轻易完成转账行为，以免遭受不必要的财产损失。
二手车信息诈骗
案例：2009年9月，事主赵某在上网过程中，看到一条转让二手汽车的信息，后与对方联系，并谈定以6.1万元的价格从对方手中购买一辆两项福克斯轿车。对方要求事主要先汇1.1万元定金才能看车，随后事主向对方账号汇入1.1万元，后一名自称车主司机的男子给事主打电话称给其送车，但事主等了两个小时未见送车，联系送车人称正在堵车，电话没电了。再后来打车主和送车人的电话就全成空号了，事主发现被骗。
警方提示：不要轻易相信短信、互联网以及报刊上发布的二手车交易信息。如果真有二手车购买需求，请到正规二手车车辆交易市场购买。
发布股票内部信息诈骗
案例：2009年8月份，事主廖某上网登陆一个名称为“上海东方证券投资有限公司网”的网站，看到网站上推荐的股票上涨势头强劲。后与该网站的工作人员联系，让该公司提供股票涨停信息，对方以让其交纳会员费、保密费和融资费的名义汇款，事主在分三次向对方帐户汇款220881元后，发现被骗。
警方提示：互联网上不仅有发布虚假股票信息的诈骗形式，现在也发现了发布彩票内部信息的诈骗形式，请广大股民、彩民不要轻易相信来源不明的所谓内幕消息，更不要轻易往对方指定的账户上汇入所谓会员费、咨询费信息费、保密费、融资费等费用。
利用邮局代收款诈骗
案例：群众李某接到北京一公司电话，自称是该公司的信用顾客，已向其邮寄了一部价廉物美的手机。当李某到邮局接收手机时，邮局方要其付款后才让其开包验货。李某按邮包上标明的手机价格付款后，开包发现包内无手机。李某要求邮局退还已付款时，邮局称一旦承接了对方代收货款的业务，只要被邮寄人签收了货物，邮局就须在数日内将收到的货款汇给对方办理业务的邮局。
警方提示：遇到有签收邮包并需要支付货款的时候，收件人一定要确认与其联系的是否确实是其客户单位，同时也要确认自己是否曾经邮购过相关物品，确认无误后再付款签收。
其他手段诈骗及传统手段诈骗
1、看病消灾：该类诈骗时间一般选择在清晨，选择对象一般为40-70岁单独行走的女性，选择地点一般在管理不严的小区周边及市场周边。嫌疑人一般人数为3至4人，有交通工具（汽车）。该类案件一般由一名嫌疑人冒充病人家属，一名嫌疑人充当带路人，一名嫌疑人充当“老中医”的孙子，将事主带到所谓的“老中医”楼下时，称事主家人有血光之灾，需要拿出家中所有的钱，由“老中医”作法后，再将钱还给事主血光之灾就能化解。事主拿来钱之后，犯罪嫌疑人借机将事主的钱进行掉包，进行诈骗。
2、冒充诈骗。昌充熟人：事主接到一个电话，对方自称是自己以前的一个朋友马上要来北京看事主。后事主再次接到对方电话，对方称因为干了违法的事被警方抓到了，需要交一部分罚款，但自己没带那么多钱，要求事主先给将罚款的钱汇过去，后给事主提供一个账号，事主将钱汇过去以后发现被骗。换汇诈骗：犯罪嫌疑人冒充法院、财政局等政府部门工作人员，使用秘鲁币冒充港币、美元、香港债券等货币，低价换取人民币，进行诈骗。虚构绑架事实诈骗：犯罪嫌疑人给事主来电谎称其亲属（或孩子）被绑架，并用事先录制的其亲属求助假录音（如嘈杂不清的喊叫录音），播放给事主（或说出事主及亲属的相关信息取得信任），要求其到银行汇款或ATM机转帐诈骗。
3、假金元宝、金佛或古董等物品诈骗：犯罪嫌疑人以急需用钱为由，将假金物品寄存事主家里，并答应付给报酬，而后从事主借钱，骗取钱财。
此外，还有的犯罪嫌疑人采用以下方式行骗：刷黑纸变钱（一般为外国人采用刷黑纸变美元方式）、银行卡调包（以提醒正在ATM机操作的群众掉下财物为由分散注意力，用费卡调换银行卡）、ATM机设置障碍（在ATM机出钞口设置障碍，使客户取不到现金而后将钱取走；或在插卡口设置障碍造成吞卡现象并偷窥密码，在事主离开后迅速取出卡内现金）、复制银行卡（在自助银行门禁上安装盗码器和在ATM机上方安装探头，盗取持卡人银行卡的信息和密码，复制银行卡）、冒充银行工作人员（在银行外冒充银行工作人员假称系统出了问题，在查看事主存折时迅速用假存折调换真存折）、高薪招聘（以饭店等招工并承诺高额月薪为名，而后采用预收服装费、面试费、保证金等名义骗钱）、提供低息贷款型（以为资金短缺者提供无须担保的低贷款信息诱人上钩，然后以预付利息为由骗钱）。
警方安全提示
请您牢固树立自防意识，未贪小利，切记“天上不会掉馅饼”；不要轻信不明号码发来的手机短信；不要轻意向不明号码回复电话；不要轻信未曾见面的，或未在指定地点内办公的银行、电信或政府工作人员的话语；不轻易转帐、汇款，银行卡、存折不离手；不要轻信非正式团体及人员对任何产品、药品的宣传、推销；求职、求医要到正规行政和医疗机构，以免被假象所蒙蔽，遭受不必要的财产损失。特别是家中有老人的，子女要告知、提醒老人知晓上述骗局。如遇上述情况，请保留证据或线索，并及时报警。
附录：常用通信及银行单位客服电话（统计日期为2009年10月，请居民及时关注变化）
各大通信公司固定客服电话
中国移动：10086
中国联通：10010
中国电信：10000
部分发卡银行24小时客服电话
中国银行 95566
中国工商银行 95588
中国建设银行 95533
中国农业银行 95599
招商银行 95555
交通银行 95559
中信银行 95558
民生银行 95568
兴业银行 95561
广发银行 95508
浦发银行 95528
光大银行 95595
华夏银行 95577
民生银行 95568
上海银行 962888
深圳发展银行 95501
深圳平安银行 400-669-9999
东亚银行 800-830-3811
汇丰银行 800-830-2880
渣打银行 800-820-8088
花旗银行 800-830-1880
恒生银行 800-830-4888
银联：95516
此外，储户所持银行卡背面大多印有发卡银行的24小时客服电话，绝大多数银行服务热线系全国统一的5位数固定短号（只有个别银行不一样）
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2009-11-17 13:16:37
